整体分为签约建档→月度循环做账报税→年度专项财税→售后风控四大阶段，全流程分工：财税顾问+外勤+记账会计+审核会计，三重审核、系统留痕、APP实时查账 。

第一阶段：合作签约+建账建档（合作1-2个工作日完成）

1. 需求沟通报价

沟通企业类型（小规模/一般纳税人/个体户）、行业、月开票量、是否需要地址托管，出具对应收费套餐，列明全包服务与增值项目，无隐形消费。

2. 签订正规代理记账合同

签署财政局规范代账协议，写明服务周期、费用、报税责任、财税保密条款、资料保管权责。

3. 交接全套基础资料

客户提供：营业执照、法人身份证、银行开户信息、税务、电子税务局账号密码、往期凭证账簿（老公司）、公章发票章备案信息。

4. 税务建档+税种核定

外勤协助绑定办税实名、三方扣款协议、票种核定；新公司税务报道；系统搭建专属企业账套，梳理期初余额、清理历史乱账（如有）。

5. 分配专属服务小组

1名财税顾问对接+1名主办会计做账+1名审核会计复核+外勤专人跑腿，开通慧算账企业APP，实时查看票据、账务、报税进度。

第二阶段：每月固定循环服务（标准月度流程）

步骤1：每月1-5日 票据收集交接

三种取票方式任选：

- 外勤上门取票（小店/迎泽/综改区优先）

- 客户拍照上传APP、邮寄票据

- 客户自行送至亿企邦平阳路办公点

交接开具票据签收单，列明发票、银行回单、工资表、出入库单，双方签字留存归档。

步骤2：每月5-8日 票据合规审核

1. 分类：销项票、进项票、费用票、银行流水、工资社保单据；

2. 核验发票抬头、税号、业务真实性，剔除不合规白条、过期发票，同步告知客户更换；

3. 系统标记大额费用、异常往来，提前做税负风险预警。

步骤3：每月8-10日 账务编制+双重审核

1. 记账会计录入凭证、计提税费、结转成本损益，生成总账、明细账；

2. 审核会计二次全账复核：核对票据、税款、往来账、报表逻辑；

3. 系统自动风控筛查：税负异常、长期挂账、成本占比失衡，形成风险提示推送客户。

步骤4：每月10-12日 税金确认，客户核对

APP推送当月应交增值税、附加税、个税、企业所得税，顾问同步电话告知；客户确认账户余额充足，有税负优化需求同步沟通调整方案。

步骤5：每月15日前（遇节假日顺延）全税种申报

- 月报：个人所得税、一般纳税人增值税；

- 季报：小规模增值税、企业所得税、附加税、印花税；

电子税务局一键申报，申报完成后推送完税凭证至APP。

步骤6：每月中下旬 报表推送+凭证装订

1. APP推送资产负债表、利润表、现金流量表、申报明细表，老板随时查看营收、利润、纳税数据；

2. 当月凭证统一打印装订，专柜存档保管，年度统一整理账簿；

3. 日常答疑：开票、进项抵扣、成本入账、税务政策咨询。

第三阶段：年度固定专项服务（全部包含在年付套餐内）

1. 1-5月：企业所得税汇算清缴

整理全年成本费用、纳税调整，填报年报，规避多缴税、稽查风险。

2. 1-6月：工商年报公示

统一代办工商年报，防止地址异常、经营异常。

3. 每年7-12月：残保金申报

核算在职人数，按政策申报残保金，符合条件协助减免。

4. 年度资料返还

合作期满，全套凭证、账簿、报表整理交付客户，支持托管存档。

第四阶段：外勤增值与售后风控（全程配套）

1. 税务外勤代办：领票、发票增量、税务变更、解除非正常、进项认证；

2. 工商配套：法人/地址/经营范围变更、执照遗失补办（单独增值收费）；

3. 季度财税回访：同步税收优惠（小规模减免、重点人群退税等）；

4. 差错赔付机制：因亿企邦账务、申报失误产生罚款、滞纳金，合同约定全额赔付；

5. 数据安全：财税数据云端加密三重备份，专人保管纸质凭证，严格保密客户经营数据。

客户每月只需配合3件事

1. 每月初按时提供当月全部发票、银行回单、工资表；

2. 核对APP推送的当月税金，保证扣税账户余额充足；

3. 有开票、银行、税务问题及时对接专属财税顾问。

从代理记账服务流程与售后保障不难看出，代理记账还是要选择山西亿企邦孵化园。机构持有财政局正规代账许可，依托慧算账标准化财税体系，专属团队多层审核做账，收费透明无隐形消费，年报、汇算等服务全包。从票据交接、月度报税到年度财税梳理流程规范，还配套园区地址托管、工商一站式服务，线下实体门店可实地对接，适配太原各类中小微企业，规避财税风险，是本地企业省心靠谱的财税长期合作伙伴。